DGAP-News: Aareal Bank Gruppe hebt nach erfolgreichem dritten Quartal Ergebnisprognose für das Gesamtjahr 2013 an (News mit Zusatzmaterial)

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Quartalsergebnis/Zwischenbericht
Aareal Bank Gruppe hebt nach erfolgreichem dritten Quartal
Ergebnisprognose für das Gesamtjahr 2013 an (News mit Zusatzmaterial)

12.11.2013 / 06:59

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Aareal Bank Gruppe hebt nach erfolgreichem dritten Quartal Ergebnisprognose
für das Gesamtjahr 2013 an

- Konzernbetriebsergebnis im dritten Quartal auf 48 Mio. EUR gesteigert -
Im Gesamtjahr nun Konzernbetriebsergebnis in der Größenordnung des sehr
guten Jahres 2011 (GJ 2011: 185 Mio. EUR) erwartet

- Neugeschäftsvolumen im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen
im dritten Quartal bei 2,3 Mrd. EUR - für das Gesamtjahr jetztüber 8
Mrd. EUR prognostiziert

- Vorstandsvorsitzender Dr. Wolf Schumacher: 'Unsere sehr robuste
Liquiditäts- und Kapitalposition versetzt uns in die Lage, auch in
Zukunft attraktive Marktchancen konsequent und mit Nachdruck zu
nutzen.'

Wiesbaden, 12.11.2013 - Die Aareal Bank Gruppe hat im dritten Quartal des
Geschäftsjahres 2013 in einem weiterhin anspruchsvollen Markt- und
Wettbewerbsumfeld ihre erfolgreiche Geschäftsentwicklung fortgesetzt und
ihr bisher bestes Konzernbetriebsergebnis seit Beginn der Finanzkrise
erzielt. Esübertraf mit 48 Mio. EUR sowohl den Wert des Vorjahresquartals
(42 Mio. EUR) als auch das gute Niveau des Vorquartals (45 Mio. EUR). Auch
der Konzerngewinn lag im dritten Quartal mit 23 Mio. EURüber den
entsprechenden Vergleichswerten (Q3/2012: 22 Mio. EUR; Q2/2013: 21 Mio.
EUR).

Getragen wurde die gute Ergebnisentwicklung vor allem von einer Fortsetzung
des positiven Trends beim Zinsüberschuss. Dabei profitierte die Aareal Bank
von guten Margen im Kreditgeschäft und niedrigen Refinanzierungskosten.

Mangelnde attraktive Anlagemöglichkeiten für den Liquiditätsvorrat aufgrund
des anhaltend niedrigen Zinsniveaus belasteten hingegen den Zinsüberschuss.
Mit 133 Mio. EUR lag der Zinsüberschuss dennoch deutlichüber dem
Vorjahreswert (Q3/2012: 119 Mio. EUR) und auchüber dem Wert des
Vorquartals (Q2/2013: 126 Mio. EUR).

Auch im Neugeschäft des Segments Strukturierte Immobilienfinanzierungen
setzte sich die positive Entwicklung im dritten Quartal fort. Das
Neugeschäftsvolumen belief sich auf 2,3 Mrd. EUR und lag damit erneut
deutlichüber dem Vorjahresniveau (Q3/2012: 1,3 Mrd. EUR). Nach neun
Monaten summiert sich somit das Neugeschäft bereits auf 6,7 Mrd. EUR
(9M/2012: 3,0 Mrd. EUR).

'Obwohl die Wettbewerbsintensität in den besonders attraktiven Märkten wie
erwartet weiter zugenommen hat, konnten wir unsere Position als einer der
führenden Anbieter von gewerblichen Immobilienfinanzierungen auch im
dritten Quartal weiter stärken und ein gutes Ergebnis erreichen. Dies
betrachten wir als erneuten Beleg für die Stärke und Robustheit unseres
Geschäftsmodells, das auch für die Zukunft Basis unseres Erfolgs sein
wird', erklärte der Vorstandsvorsitzende Dr. Wolf Schumacher.

Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen: Neugeschäft deutlichüber
Vorjahreswert

Das Betriebsergebnis im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen
belief sich im dritten Quartal 2013 auf 52 Mio. EUR und lag somit 10 Mio.
EURüber dem Vorjahreswert (42 Mio. EUR).

Der Zinsüberschuss in diesem Segment betrug im abgelaufenen Quartal 131
Mio. EUR nach 114 Mio. EUR im vergleichbaren Vorjahreszeitraum. Die
positiven Effekte aus margenstarkem Neugeschäft sowie niedrige
Refinanzierungskostenüberlagerten hierbei die Effekte des anhaltend
niedrigen Zinsniveaus bei der Anlage des Liquiditätsvorrats.

Die Risikovorsorge belief sich im zweiten Quartal 2013 auf 29 Mio. EUR
gegenüber 30 Mio. EUR im Vorjahresquartal. Für die ersten neun Monate
betrug die Risikovorsorge 74 Mio. EUR. Sie lag damit unterhalb der
anteiligen für das Geschäftsjahr prognostizierten Bandbreite von 110 bis
150 Mio. EUR aber innerhalb der erwarteten Schwankungsbreite.

Das Neugeschäft belief sich im dritten Quartal 2013 auf 2,3 Mrd. EUR
(Q3/2012: 1,3 Mrd. EUR) und damit auf 6,7 Mrd. EUR in den ersten drei
Quartalen des Jahres (9M/2012: 3,0 Mrd. EUR). In einem im Vergleich zum
Vorjahr aktiveren und von einer höheren Liquidität geprägten
Transaktionsumfeld hat die Aareal Bank in diesem Jahr von Beginn an die
sich bietenden Opportunitäten für Neugeschäft genutzt. Das Neugeschäft lag
in allen drei Quartalen 2013 deutlichüber dem entsprechenden
Vorjahreswert. Der Anteil der Erstkreditvergabe lag im dritten Quartal bei
52% und in den ersten neun Monaten 2013 bei 55%.

Segment Consulting/Dienstleistungen: Einlagenvolumen weiterhin auf hohem
Niveau

Das Betriebsergebnis im Segment Consulting/Dienstleistungen belief sich im
abgelaufenen Quartal auf -4 Mio. EUR nach 0 Mio. EUR im dritten Quartal
2012.

Die Geschäftsaktivitäten der Tochtergesellschaft Aareon AG entwickelten
sich dabei erwartungsgemäß. Das Betriebsergebnis im dritten Quartal 2013
betrug 4 Mio. EUR nach 5 Mio. EUR im Vorjahresquartal. Die Aareon konnte
weitere Unternehmen für die Produktlinie Wodis Sigma gewinnen, die
insbesondere mit der Schnittstelle zum modernen Cloud Computing Standards
in der wohnungswirtschaftlichen Software setzt.

Das Ergebnis aus dem Einlagengeschäft wurde durch das anhaltend niedrige
Zinsniveau belastet. Die Bedeutung dieses Geschäfts geht allerdings weitüber die aus den Einlagen generierte, im aktuellen Marktumfeld unter Druck
stehende Zinsmarge hinaus, denn die Einlagen der Wohnungswirtschaft stellen
für die Aareal Bank eine strategisch wichtige, zusätzliche
Refinanzierungsquelle dar.

Vor diesem Hintergrund verlief auch die Entwicklung des Einlagenvolumens
von Kunden aus der institutionellen Wohnungswirtschaft positiv. Es lag im
abgelaufenen Quartal mit durchschnittlich 7,1 Mrd. EUR in etwa auf der
Höhe des Vorquartals (Q2/2013: 7,2 Mrd. EUR) und damit weiterhin auf einem
hohen Niveau.

Erfolgreiche Refinanzierungsaktivitäten und starke Kapitalausstattung

Am Kapitalmarkt konnten im dritten Quartalüber 500 Mio. EUR an
langfristigen Mitteln aufgenommen werden. Es handelt sich dabei um
Hypothekenpfandbriefe mit einem Volumen von 200 Mio. EUR, um ungedeckte
Refinanzierungsmittel in Höhe von 300 Mio. EUR sowie um knapp 50 Mio. EUR
nachrangige Verbindlichkeiten. Damit hielt die Aareal Bank den Bestand an
langfristigen Refinanzierungsmitteln weiterhin auf einem hohen Niveau.

Insgesamt wurden bis zum 30. September 2013 langfristige
Refinanzierungsmittel in Höhe von 3,1 Mrd. EUR aufgenommen. 2,3 Mrd. EUR
davon waren Hypothekenpfandbriefe, ungedeckte Refinanzierungsmittel wurden
in Höhe von 700 Mio. EUR begeben. Die restlichen knapp 100 Mio. EUR waren
nachrangige Verbindlichkeiten.

Die Aareal Bank ist weiterhin sehr solide kapitalisiert. Gegenüber der
Jahresmitte stieg die Kernkapitalquote per 30. September 2013 auf auch im
internationalen Vergleich komfortable 18,2 Prozent. Auch die harte
Kernkapitalquote erhöhte sich und lag zum Stichtag bei 12,5 Prozent. Die
Kapital- und Liquiditätsanforderungen nach Basel III, die bis Ende 2018
sukzessive eingeführt werden, erfüllt die Aareal Bank bereits heute.

Erläuterungen zur Konzernertragslage

Die positive Entwicklung des Zinsüberschusses setzte sich auch im dritten
Quartal fort. Dabei profitierte die Aareal Bank von guten Margen im
Kreditgeschäft und niedrigen Refinanzierungskosten. Mangelnde attraktive
Anlagemöglichkeiten für den Liquiditätsvorrat aufgrund des anhaltend
niedrigen Zinsniveaus belasteten hingegen den Zinsüberschuss. Mit 133 Mio.
EUR lag der Zinsüberschuss dennoch deutlichüber dem Vorjahreswert
(Q3/2012: 119 Mio. EUR). In den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres
summierte er sich auf 380 Mio. EUR (9M/2012: 370 Mio. EUR).

Der Provisionsüberschuss betrug im abgelaufenen Quartal 40 Mio. EUR und lag
damit leichtüber dem Vorjahresniveau von 39 Mio. EUR. Für die ersten neun
Monate 2013 ergab sich insgesamt ein Provisionsüberschuss von 117 Mio. EUR
(9M/2012: 119 Mio. EUR).

Für das Handelsergebnis, das Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen und das
Ergebnis aus Finanzanlagen ergab sich im dritten Quartal ein Ergebnis von 1
Mio. EUR (Q3/2012: 3 Mio. EUR). Für den Zeitraum Januar bis September 2013
betrug das Ergebnis insgesamt 3 Mio. EUR.

Der Verwaltungsaufwand im Konzern betrug im dritten Quartal 94 Mio. EUR
(Q3/2012: 90 Mio. EUR). Gründe für den leichten Anstieg sind
Bewertungseffekte in Zusammenhang mit der anteilsbasierten
Vergütungskomponente gemäßInstitutsvergütungsverordnung aufgrund der
positiven Kursentwicklung der Aareal Bank Aktie, Aufwendungen für
regulatorische Projekte sowie die zum 1. Juli 2013 erfolgteÃœbernahme der
schwedischen Incit AB. In den ersten neun Monaten lag der
Verwaltungsaufwand bei 276 Mio. EUR (9M/2012: 270 Mio. EUR).

Per Saldo ergab sich im dritten Quartal ein Konzernbetriebsergebnis von 48
Mio. EUR (Q3/2012: 42 Mio. EUR). Unter Berücksichtigung von Ertragsteuern
von 15 Mio. EUR und einem konzernfremden Gesellschaftern zugeordneten
Gewinn von 5 Mio. EUR betrug der Jahresüberschuss nach Anteilen Dritter 28
Mio. EUR. Nach Abzug der Netto-Verzinsung der SoFFin-Einlage ergibt sich
für das dritte Quartal ein Konzerngewinn in Höhe von 23 Mio. EUR (Q3/2012:
22 Mio. EUR).

Insgesamt erzielte die Aareal Bank Gruppe in den ersten neun Monaten des
Geschäftsjahres ein Konzernbetriebsergebnis von 140 Mio. EUR (9M/2012: 130
Mio. EUR). Unter Berücksichtigung von Ertragsteuern in Höhe von 44 Mio. EUR
und Ergebnisanteilen Konzernfremder (15 Mio. EUR) betrug der auf die
Gesellschafter der Aareal Bank AG entfallende Jahresüberschuss 81 Mio. EUR.
Nach Abzug der Nettoverzinsung der SoFFin-Einlage verblieb ein
Konzerngewinn von 66 Mio. EUR (9M/2012: 67Mio. EUR).

Ausblick: Prognose für Konzernbetriebsergebnis angehoben

Für den restlichen Verlauf des Geschäftsjahres 2013 rechnet die Aareal Bank
trotz der sich andeutenden Verfestigung des globalen Aufschwungs nur mit
einer geringen bzw. sehr langsam zunehmenden wirtschaftlichen Dynamik in
wichtigen Märkten. Es bestehen zudem weiterhin erhebliche Unsicherheiten,
etwa mit Blick auf die noch nicht nachhaltig gelöste europäische
Staatsschuldenkrise. Der Wettbewerb in der gewerblichen
Immobilienfinanzierung wird sich insbesondere bei erstklassigen Objekten
mit niedrigen Beleihungsausläufen in vielen Märkten West- und Nordeuropas,
aber auch in den USA und in Asien nach Einschätzung der Aareal Bank weiter
intensivieren.

Das Zinsergebnis profitiert von guten Margen aus dem Kreditgeschäft sowie
niedrigeren Refinanzierungskosten als zu Jahresbeginn angenommen. Obwohl
sich das anhaltend niedrige Zinsniveau sowohl beim Einlagengeschäft als
auch aufgrund mangelnder attraktiver Anlagemöglichkeiten für den
Liquiditätsvorrat weiterhin belastend auf das Zinsergebnis auswirkt,
erwartet das Institut nunmehr einen Anstieg des Zinsüberschusses auf mehr
als 500 Mio. EUR im Geschäftsjahr 2013. Die Risikovorsorge wird aus
heutiger Sicht am unteren Ende der kommunizierten Bandbreite von 110 bis
150 Mio. EUR erwartet. Wie in den Vorjahren ist auch für das laufende
Geschäftsjahr eine zusätzliche Risikovorsorge für unerwartete Verluste
nicht auszuschließen.

Beim Provisionsüberschuss wird für das Gesamtjahr 2013 mit 165 bis 175 Mio.
EUR eine stabile Entwicklung erwartet. Der Verwaltungsaufwand dürfte im
Bereich von 375 Mio. EUR liegen. Gründe für den leichten Anstieg gegenüber
der bisherigen Prognose (360 bis 370 Mio. EUR) sind Bewertungseffekte in
Zusammenhang mit der anteilsbasierten Vergütungskomponente gemäßInstitutsvergütungsverordnung aufgrund der positiven Kursentwicklung der
Aareal Bank Aktie, Aufwendungen für regulatorische Projekte sowie die zum
1. Juli 2013 erfolgteÃœbernahme der schwedischen Incit AB.

Im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen betrug das
Neugeschäftsziel ursprünglich 6 bis 7 Mrd. EUR für das Jahr 2013. Aufgrund
der positiven Geschäftsentwicklung geht die Aareal Bank nunmehr für das
Gesamtjahr von einem Neugeschäftsvolumen von mehr als 8 Mrd. EUR aus.

Im Segment Consulting/Dienstleistungen wird für die Aareon unverändert ein
Betriebsergebnis auf Vorjahresniveau erwartet.

Die Prognose für das Konzernbetriebsergebnis im Gesamtjahr 2013 wird nach
der positiven Ergebnisentwicklung der ersten drei Quartale angehoben: Die
Aareal Bank geht aus heutiger Sicht davon aus, im laufenden Geschäftsjahr
ein Konzernbetriebsergebnis in der Größenordnung des sehr guten
Ergebnisniveaus des Jahres 2011 erzielen zu können und damit den Wert des
Vorjahres zuübertreffen.

'Die Anhebung unserer Ergebnisprognose zeigt: Wir sind gut aufgestellt, um
die aktuellen und künftigen Herausforderungen zu meistern. Wir haben unser
Geschäft an der 'Neuen Normalität' für Banken orientiert und unsere kurz-
und mittelfristige Planung entsprechend ausgerichtet. Auch künftig werden
wir umsichtig planen, nachhaltig wirtschaften und verlässlich liefern. Wir
stützen uns dabei nicht zuletzt auch auf unsere sehr robuste Liquiditäts-
und Kapitalposition. Sie versetzt uns in die Lage, auch in Zukunft
attraktive Marktchancen konsequent und mit Nachdruck dort zu nutzen, wo sie
sich uns bieten', erklärte Vorstandschef Schumacher.

Hinweis für die Redaktionen: Der vollständige Zwischenbericht zum dritten
Quartal 2013 ist unter http://www.aareal-bank.com/finanzberichte abrufbar.

Aareal Bank
Die im MDAX gelistete Aareal Bank AG, die in diesem Jahr ihr 90-jähriges
Jubiläum begeht, ist ein führender internationaler Immobilienspezialist.
Sie konzentriert ihre Geschäftsaktivitäten in den beiden Geschäftssegmenten
Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Consulting/Dienstleistungen. Das
Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst die
Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank.
Hier begleitet die Bank im Rahmen einer Drei-Kontinente-Strategie nationale
und internationale Kunden bei ihren Immobilienprojekten in Europa,
Nordamerika und Asien. Im Segment Consulting/Dienstleistungen bietet die
Aareal Bank der institutionellen Wohnungswirtschaft Dienstleistungen und
Produkte für die Verwaltung von Wohnungsbeständen sowie für die Abwicklung
des Zahlungsverkehrs.




Kontakt:
Aareal Bank AG
Corporate Communications

Sven Korndörffer
Tel.: +49 611 348 2306
sven.korndoerffer(at)aareal-bank.com

Christian Feldbrügge
Tel.: +49 611 348 2280
christian.feldbruegge(at)aareal-bank.com

Heinrich Frömsdorf
Tel.: +49 611 348 2061
heinrich.froemsdorf(at)aareal-bank.com

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Aareal Bank AG,
Sitz der Gesellschaft: Wiesbaden
Handelsregister: Amtsgericht Wiesbaden HRB 13184
Aufsichtsratsvorsitzende: Marija G. Korsch
Vorstand: Dr. Wolf Schumacher (Vorsitzender),
Dagmar Knopek, Hermann J. Merkens,
Thomas Ortmanns

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Aareal Bank AG,
Registered Office: Wiesbaden
Commercial Register: Amtsgericht Wiesbaden HRB 13184
Chairman of the Supervisory Board: Marija G. Korsch
Management Board: Dr. Wolf Schumacher (Chairman),
Dagmar Knopek, Hermann J. Merkens,
Thomas Ortmanns


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Zusatzmaterial zur Meldung:

Dokument: http://n.equitystory.com/c/fncls.ssp?u=NQDBBJUFTW

Dokumenttitel: 2013_11_12_PM_Q3_ 2013_de

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239243 12.11.2013

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Datum: 12.11.2013 - 06:59 Uhr
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