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Auch die Riesterzulagen werden bei der ATLANTICLUX aktiv gemanagt
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Geschockt nahmen viele Riester-Sparer die Nachrichten aus der Presse auf, dass zum Teil bereits erhaltene Zulagen auf Riester-Sparverträge wieder zurück zu zahlen sind.
(firmenpresse) - München, 26.04.2011. Der „Zulagen-Hinterhalt“ oder „Millionenforderung: Bund vergrätzt Riester-Sparer“ lauteten die Überschriften von großen Berichterstattern. „Grund dafür war und ist, dass die Zentrale Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA) die Rückbuchungen von knapp 500 Millionen Euro bereits gezahlten Riesterzulagen von derzeit rund 1,5 Millionen Riestersparern veranlasste“, erklärt Andreas Wurscher, Leiter Vertrieb Deutschland/Österreich bei der Münchner FWU AG. Zum Unternehmensverbund der FWU gehört auch die ATLANTICLUX Lebensversicherung S.A., die ebenfalls eine Riester-Rente anbietet.
Hintergrund fĂĽr diese ZulagenrĂĽckforderung war die Tatsache, dass die ZfA im Rahmen von ĂśberprĂĽfungen der Zulagenberechtigungen fĂĽr die Jahre 2005 bis 2007 feststellen musste, dass bei den betroffenen Riestersparern ganz oder teilweise die Zulagenberechtigungen entfallen waren.
Insbesondere bei Riester-Sparern, welche im Rahmen eines sogenannten Dauerzulagenantrages über die betroffenen Jahre hinweg ihre Zulagen automatisiert beim Anbieter beantragt hatten, kommt es zum Beispiel durch nicht angezeigte Änderungen im Familienstand, der Anzahl der Kinder oder der Beendigung der Zugehörigkeit zum berechtigten Personenkreis zu Rückforderung von bereits ausgezahlten Riesterzulagen.
Hier ist Service gefragt – denn viele Verbraucher meinen, dass sie mit einer einmaligen Angabe ihrer persönlichen Situation den Pflichten zum Erhalt des staatlichen Zuschusses genüge getan haben. Leider werden sie jedoch durch Veränderungen, die Auswirkung auf die Höhe der Zulagen haben, rigoros bestraft.
„Eine derartige Überprüfung seitens der ZfA war abzusehen. Deshalb weisen wir unsere FWU-Lizenzpartner seit Einführung unserer RiesterRente auf die Notwendigkeit der ständigen Betreuung hin“, sagt Andreas Wurscher. „Wir haben bei der ATLANTICLUX ein so genanntes ‚Aktives Zulagenmanagement’ eingeführt, bei dem wir seit Aufnahme unserer Geschäftstätigkeit im Bereich der ‚Riesterverträge’ jährlich einen ‚Dauerzulagenantrag’ bzw. ein ‚Änderungsmitteilungsformular’ an den Kunden senden. Für den Fall, dass wir hierauf keine Rückantwort des Kunden erhalten, wird über einen Zeitraum von zwei Jahren ein halbjährliches Erinnerungsschreiben verschickt, damit es genau zu dieser Problemsituation Rückforderung nicht kommt“, erklärt der FWU-Versicherungsexperte.
Das seitens FWU verfolgte Ziel, die Kunden auf die Notwendigkeit der Aktualisierung aufmerksam zu machen, ist gelungen. Denn der Rücklauf auf die Erinnerungsschreiben betrug über 80 Prozent. „Diese Quote erscheint uns überdurchschnittlich und wir glauben, dass wir dadurch vielen unseren Kunden tatsächlich Rückzahlungen ersparen konnten“, meint Andreas Wurscher.
Die RiesterRente der ATLANTICLUX besticht dabei nicht nur durch die besondere Betreuung, sondern bietet – anders als in diesem Produktsegment üblich - während der Ansparphase eine Todesfallleistung in Höhe von mindestens 50 Prozent der Summe der vereinbarten Eigenbeiträge. Der Versicherungsschutz erweitert die steuerbegünstigte Verwendung des Riester-Sparvertrages. Bei der Wahl der Teilkapitalisierung oder aber auch im Falle der gesetzlich zulässigen ‚schädlichen Verwendung’ ist sichergestellt, dass die Steuerprivilegierung des § 20 Abs. 1 Nr. 6 EStG – also die Besteuerung nur der Hälfte der Erträge – zur Anwendung kommen kann. „Mit diesem zusätzlichen Produkthighlight nehmen wir eine Ausnahmestellung am Markt ein und erzielen dabei für den Kunden einen bemerkenswerten Mehrwert. Wir bieten Versicherungsschutz und erweitern die Verwendungsmöglichkeiten bei gleichzeitiger Senkung der Steuerpflicht von Kapitalleistungen“, ergänzt Wurscher.
Die ATLANTICLUX Lebensversicherung S.A. gehört zur FWU Group München und bietet ausschließliche Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherungen an. Die Produkte wurden im Januar 2011 bei MORGEN & MORGEN, einem unabhängigen Analysehaus mit der „TOP-Ranking“-Plakette ausgezeichnet.
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Die FWU Gruppe zählt mit ihren Tochtergesellschaften und Lizenz- und Konsortialpartnern zu den führenden Finanzdienstleistungsunternehmen mit Systemlösungen im Bereich Investment in Deutschland. Den Schwerpunkt der Aktivitäten setzt FWU-Gruppe in dem Bereich Design, Administration und Distribution von maßgeschneiderten Investmentprodukten, spezialisiert im Bereich Fondsgebundene Lebensversicherungen. Hier gehört das Unternehmen zu den Wegbereitern von Vermögensverwaltungslösungen für mittlere und kleinere Einkommensbezieher. Für diese Zielgruppe liegt ein starkes Augenmerk auf deren Sicherheitsbedürfnis bei Wahrung der Ertragschancen.
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Datum: 26.04.2011 - 16:16 Uhr
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